Qué son los parámetros
Son las reglas de negocio de tu operación: qué factores pesan en el riesgo, con qué umbrales y contra qué listas/jurisdicciones operas. SARBLOCK usa esa configuración para calificar riesgo y disparar screening / DD de forma consistente.
Tras activar la cuenta, gran parte viene preconfigurada (formularios de DD, umbrales en UVT, screening). Tu trabajo es revisar y adaptar lo que no coincida con tu SAGRILAFT real.
Dónde se configura en la app
En el menú Configuración (y rutas de ajustes relacionadas):
| En la app | Para qué sirve |
|---|---|
| Formularios de DD | Campos de debida diligencia por nivel (persona natural / jurídica y profundidad de DD). |
| Factores de riesgo | Producto/servicio, canal, jurisdicción y demás factores del motor. |
| Catálogo de señales | Señales disponibles (referencia / lectura). |
| Umbrales operativos | Límites por nivel en UVT (por operación, día, mes, etc.). |
| Lista Negra | Entidades y jurisdicciones bloqueadas a nivel local. |
| Actividades de riesgo | Actividades económicas de alto riesgo (p. ej. CIIU). |
| Re-evaluación periódica | Frecuencias de revisión periódica. |
| Códigos SIREL UIAF | Datos de entidad necesarios para reportes UIAF. |
Qué revisar primero
- Formularios de DD — que reflejen persona natural / jurídica y tus niveles de DD.
- Factores de riesgo — pesos alineados a tu manual SAGRILAFT.
- Umbrales operativos — montos/frecuencias en UVT acordes a tu política.
- Lista Negra — jurisdicciones o contrapartes que tu política restringe.
- Códigos SIREL UIAF — antes del primer reporte de prueba.
Buenas prácticas
- Empieza con el catálogo real de tu operación, no con un “universo teórico”.
- Documenta por qué un factor tiene mayor peso (auditoría lo pedirá).
- Revisa parámetros cuando cambies de producto o abras un nuevo mercado.
- Evita duplicar el mismo concepto con nombres distintos en factores o listas.
Resultado esperado
Con la configuración coherente, el scoring y la DD dejan de depender de hojas de cálculo sueltas. Cada cliente y cada operación se evalúan contra la misma base en la plataforma.