Para qué sirve
El scoring concentra el riesgo de cada cliente y de cada operación en una calificación accionable. Usa dimensiones como contraparte, producto/servicio, canal y jurisdicción, según lo que configures en la plataforma.
El objetivo es explicar cómo y por qué se calificó un caso — y priorizar debida diligencia donde más importa — sin armar esa lógica a mano en Excel.
Qué usa el motor
En Configuración:
- Factores de riesgo — ponderación de las dimensiones del score.
- Catálogo de señales — señales que alimentan la evaluación.
- Umbrales operativos — límites por nivel (p. ej. en UVT) que condicionan el tratamiento.
- Lista Negra y Actividades de riesgo — restricciones y actividades de alto riesgo que elevan o bloquean según tu política.
Detalle de configuración: Cargar parámetros de riesgo.
Qué ves en el día a día
En Clientes
- Un perfil de riesgo en el expediente.
- La composición del score por dimensión (para sustentar la calificación).
- La opción de re-evaluar el score cuando actualizas información relevante.
- El vínculo con el flujo de alta: identificación → screening → formulario de DD → perfil de riesgo.
En Operaciones
- Evaluación de riesgo en el flujo de registro.
- Desglose del score como insumo de decisión (no como veredicto automático ni sustituto del oficial).
Cómo usarlo bien
- Mantén factores, umbrales y listas alineados a tu SAGRILAFT real.
- Prioriza DD más profunda donde el score (o las señales) lo exijan.
- Re-evalúa tras cambios materiales del cliente o del expediente.
- Combina el score con screening y el formulario de DD — no lo uses aislado.
Qué no reemplaza
El scoring no sustituye el juicio del oficial de cumplimiento ni la política SAGRILAFT de tu empresa. SARBLOCK calcula y evidencia; la decisión regulatoria sigue siendo tuya.