Objetivo
Registrar una operación real (o de prueba) vinculada a un cliente ya dado de alta, con preview de riesgo y cierre trazable en el expediente.
Entra a Operaciones → nueva operación (también puedes partir desde el expediente del cliente).
Elige el tipo de flujo
| Flujo | En la app | Casos típicos |
|---|---|---|
| Envío a terceros | Remesas, pagos a terceros, profesionales de compra y venta de divisas, PSAV y servicios de pago | |
| Operación propia | Trading, arbitraje, compraventa, P2P en exchanges y mercados |
Elige el que corresponda a tu modelo; no mezcles ambos en el mismo registro.
Pasos típicos del wizard
Independientemente del flujo, el recorrido suele ser:
- Tipo — envío a terceros u operación propia.
- Partes — cliente (ordenante) y, si aplica, beneficiario / contraparte.
- Operación — montos, monedas, métodos de pago/entrada-salida y referencias.
- Cierre — preview de cumplimiento / riesgo, notas y confirmación.
Tras confirmar, la operación queda en el listado y en la pestaña Operaciones del cliente.
Escalamiento de DD al operar
Si el cliente no tiene la profundidad de debida diligencia que la operación exige, la app puede mostrar un gate de escalamiento DD: completar o reforzar el formulario (hacia DDE/DDR según recomendación) antes de seguir, o documentar el criterio si tu proceso permite continuar.
No confundas esto con un flujo formal de “cuatro ojos” maker-checker: es refuerzo de KYC/DD ligado a la operación.
Riesgo, umbrales y ROS
En el cierre verás señales del motor (score, factores, recomendaciones). Según el resultado:
- Puedes registrar la operación y dar seguimiento en el expediente.
- Si el caso lo amerita, la UI puede sugerir ROS; tras el registro puedes generar un borrador ROS desde el detalle de la operación o desde Reportes UIAF → Op. Sospechosas.
Los umbrales operativos (UVT) de Configuración condicionan límites y alertas de volumen; revísalos en Cargar parámetros de riesgo.
Reportes: Reportes UIAF — Anexos 2/3 y ROS.
Buenas prácticas
- Ten el cliente (y beneficiario, si aplica) completo antes de operar.
- Revisa el preview de riesgo: no confirmes “a ciegas” un score alto.
- Si hay indicios de sospecha, documenta y deriva a ROS según tu política — no esperes solo al cierre de mes.
- Usa operaciones de prueba en el go-live; evita volumen ficticio masivo que consuma consultas o ensucie reportes.