Qué consulta un screening
En el flujo de clientes (y en reconsultas del expediente) SARBLOCK corre una consulta en listas que, en la práctica, cubre:
- Listas vinculantes / sanciones internacionales — entre ellas OFAC, ONU, Unión Europea, Reino Unido (OFSI) y otras fuentes del proveedor de screening.
- Listas y fuentes nacionales relevantes — p. ej. UIAF y antecedentes públicos en Colombia, según el alcance del producto.
- PEP — exposición política nacional e internacional (no solo un listado “PEP Colombia”).
- Cobertura ampliada vía el catálogo del proveedor (más jurisdicciones y listas complementarias).
El detalle exacto de fuentes aparece en el resultado / reporte de la consulta. Lo importante: un screening no se limita a “cuatro siglas”; la base operativa es más amplia.
Lista Negra (tuya)
Además de las listas oficiales administradas en la plataforma, en Configuración → Lista Negra puedes definir:
- Jurisdicciones bloqueadas o de alto riesgo (según tu política).
- Contrapartes bloqueadas a nivel local.
Eso es configuración del operador, distinta de las listas oficiales de sanciones/PEP.
Cómo leer un resultado
| Resultado típico en la app | Qué implica |
|---|---|
| Sin coincidencias | No hubo match relevante en las fuentes consultadas (si alguna fuente no estuvo disponible, no lo trates como “limpio”). |
| Coincidencia detectada / revisión manual | Hay hit o señal que requiere análisis del oficial (homonimia, parcial, PEP, etc.). |
| Bloqueo | La política o el match exige detener el flujo (p. ej. lista negra o hit duro). |
La decisión final (continuar, monitorear, escalar DD, bloquear o reportar) es tuya, según tu SAGRILAFT. Documenta el criterio en el expediente; no cierres un hit solo porque “el nombre se parece”.
Dónde lo usas
- Alta de cliente: identificación → screening → formulario de DD → perfil de riesgo.
- Expediente: pestaña Screening, historial y Re-consultar.
- Beneficiarios / operaciones, cuando el flujo dispara consulta en listas.
Buenas prácticas
- Conserva el resultado (y la descarga del reporte, si aplica) junto al expediente.
- Si hay señal PEP o jurisdicción de alto riesgo, aplica el nivel de DD que exija tu política.
- Tras cambios materiales del cliente, reconsulta listas.
- Mantén la Lista Negra alineada a tu manual interno.