Objetivo
Dejar un cliente operativo en el expediente: identificado, consultado en listas, con debida diligencia según el nivel que aplique y con perfil de riesgo cerrado.
Entra a Clientes → Registrar cliente (alta uno a uno; aún no hay importación masiva).
Flujo del wizard
| Fase | En la app | Qué haces |
|---|---|---|
| 1 | Identificación | Tipo de contraparte (persona natural / jurídica), documento y datos básicos. Puedes subir documento para autocompletar cuando aplique. |
| 2 | Screening | Consulta en listas restrictivas, PEP y sanciones. Revisa el resultado antes de seguir. |
| 3 | Formulario DD | Completas el formulario según el nivel de debida diligencia (DDS / DDE / DDR). |
| 4 | Perfil de riesgo | Clasificación y cierre del alta; el cliente queda en el expediente. |
Niveles de debida diligencia
| Nivel | Nombre típico | Idea |
|---|---|---|
| DDS | Debida diligencia simplificada | Menor profundidad de datos |
| DDE | Debida diligencia estándar | Nivel base habitual |
| DDR | Debida diligencia reforzada | Más campos / mayor escrutinio |
El motor puede escalar el nivel según factores (p. ej. jurisdicción de alto riesgo o señales del screening), usando los Formularios de DD y Factores de riesgo de Configuración. La decisión de aceptar, monitorear o bloquear sigue siendo tuya según tu SAGRILAFT.
Si el screening no sale limpio
- Sin coincidencias — puedes continuar con la DD según el nivel indicado.
- Coincidencia / revisión manual — analiza homonimia, PEP u otros hits; documenta el criterio.
- Bloqueo — no cierres el alta como si estuviera “limpio”; aplica tu política (Lista Negra, hit duro, etc.).
Detalle: Listas restrictivas, PEP y screening.
Después del alta
En el expediente puedes:
- Revisar KYC (estado, enmiendas, escalamiento de nivel).
- Re-consultar listas desde Screening.
- Registrar operaciones y beneficiarios.
Mapa del expediente: Cómo leer el expediente del cliente.
Buenas prácticas
- Empieza con un lote piloto, no con toda la base.
- Alinea formularios y factores en Configuración antes del go-live operativo.
- Conserva evidencia (resultado de screening, docs) en el expediente.
- Cada screening cuenta como consulta de consumo comercial — Consultas, planes y consumo.